Die Clerial Medical wurde 1824 in Großbritannien gegründet. In Deutschland wurde das Unternehmen 1995 tätig. Heute gehört Clerical Medical zur Lloyds Banking Group, einem der führenden Finanzinstitute weltweit. Im Bereich der Lebensversicherungen bietet sie die Produkte Performancemaster Noble und Performancemaster Leben an.
Bei Performancemaster Noble handelt es sich um eine Lebensversicherung gegen Einmalbeitrag. Sie dient als Anlage von Vermögen und verfügt gleichzeitig über einen Todesfallschutz und die Möglichkeit, Kapital aus dem Vertrag zu entnehmen. Performancemaster Leben ist eine flexible Lebensversicherung mit laufender Beitragszahlung. Auch sie verfügt über einen Todesfallschutz und die Möglichkeit der Kapitalentnahme.
Performancemaster Noble ist eine fondsgebundene Lebensversicherung, die sich speziell für größere Geldbeträge eignet und auf die individuellen Wünsche des Versicherungsnehmers zugeschnitten werden kann. Clerical Medical wirbt damit, dass die Zuzahlungs- und Entnahmemöglichkeiten flexibel gestaltet werden können und nur Qualitätsfonds zu ihrem Angebot gehören. Der Mindestbeitrag beträgt zu Vertragsbeginn 9.000 Euro. Zuzahlungen können ab einer Summe von 5.000 Euro geleistet werden. Die Anlage erfolgt in Garantiefonds, Aktienfonds, Rentenfonds, Geldmarktfonds, gemanagten Fonds sowie Multi-Assets Fonds. Das Mindestalter des Versicherungsnehmers muss bei Vertragsabschluss 18 Jahre betragen, das Höchstalter ist dagegen unbegrenzt. Bei der versicherten Person liegt das Mindestalter bei 1 Jahr und das maximale Alter bei 74 Jahren.
Die Mindestvertragslaufzeit beträgt 10 Jahre, wobei die maximale Laufzeit vor dem 96. Geburtstag der versicherten Person enden muss.
Bei Performancemaster Leben handelt es sich um eine fondsgebundene Lebensversicherung mit der Zahlung regelmäßiger Beiträge. Sie eignet sich für den steueroptimierten Kapitalaufbau und bietet flexible Optionen während der Laufzeit an. Der Mindestbeitrag liegt bei einer monatlicher Zahlungsweise bei 75 Euro. Für die ersten 3 Jahre kann jedoch ein verminderter Anfangsbeitrag gewählt werden, der 30, 40 oder 50 Prozent des Folgebeitrags betragen kann. Der Mindestbeitrag bei vermindertem Anfangsbeitrag liegt somit bei 25 Euro monatlich. Die Laufzeit des Vertrag beträgt bei Performancemaster Leben mindestens 12 Jahre. Das Mindestalter der versicherten Person beträgt 18 Jahre, das Höchstalter 64 Jahre.